उत्तोलन जितना अधिक होगा
नौसिखियों के लिए बिटकॉइन और एल्टोकोइन मार्जिन व्यापार
क्रिप्टो संसाधनों, अर्थात् बिटकॉइन और अल्टोकोइन, की सीमित मात्रा वाले व्यापारियों के लिए , निवेश में उत्तोलन जोड़ने के लिए मार्जिन ट्रेडिंग व्यापार का विकल्प होता है।ये संपत्ति को वास्तव में धारण किए बिना निवेश की राशि को बढ़ाता है। यह उल्लेख करना महत्वपूर्ण है कि मार्जिन व्यापार सभी के लिए अनुशंसित नहीं है और इसमें काफी ज्यादा जोखिम है।
चलो शुरू करें: मार्जिन व्यापार क्या है?
मार्जिन ट्रेडिंग व्यापार में एक व्यापारी को उत्तोलन के साथ एक स्थिति खोलने की अनुमति मिलती है। उदाहरण के लिए – हमने 2X उत्तोलन के साथ मार्जिन की स्थिति खोली। हमारी आधार परिसंपत्तियों उत्तोलन जितना अधिक होगा में 10% की वृद्धि हुई थी| 2X उत्तोलन के कारण हमारी स्थिति में 20% की वृद्धि हुई। 1: 1 के उत्तोलन के साथ मानक ट्रेडों का कारोबार होता है
ऋण बाजार के अस्तित्व की वजह से मार्जिन ट्रेडिंग व्यापार संभव है। ऋणदाता व्यापारियों को ऋण प्रदान करते हैं ताकि वे कॉइन की बड़ी रकम में निवेश कर सकें, और उधारदाताओं को ऋण पर ब्याज से फायदा होगा। कुछ विनिमय में, जैसे की पोलोनिक्स विनिमय में , उपयोगकर्ता मार्जिन बाजारों के लिए ऋण प्रदान करते हैं और अन्य में विनिमय खुद ही उन्हें ऋण प्रदान करता है।उदाहरण के लिए, पोलोनीक्स विनिमय में कोई भी अपने बिटकॉइन या आल्टकॉइन को उधार दे सकता है और ऋण पर ब्याज से लाभ पा सकता है।इसमें मुख्य नुकसान यह है उत्तोलन जितना अधिक होगा कि कॉइन को विनिमय वॉलेट में होना चाहिए, जो एक कोल्ड वॉलेट की तुलना में बहुत कम सुरक्षित है ।
मार्जिन व्यापार की लागत और जोखिम
जैसा कि ऊपर उल्लेख किया गया है, मार्जिन स्थिति की कीमत में उधार लिए गए कॉइन के लिए ब्याज का भुगतान (चाहे विनिमय या अन्य उपयोगकर्ताओं को), और विनिमय के साथ एक स्थिति खोलने की फीस शामिल है।
जैसे ज्यादा कमाने का मौका बढ़ता है,उसी के साथ खोने का खतरा भी बढ़ता है| जितना हमने स्थिति खोलने के लिए निवेश किया है,वो अधिकतम है जो की हम खो सकते है| इस स्तर को ही परिसमापन मूल्य कहा जाता है| परिसमापन मूल्य वह मूल्य होता है, जहां विनिमय खुद से हमारी स्थिति को बंद कर देगा, जिससे हम उधार के पैसे नहीं खोेते है, और केवल अपना पैसा खोते है|
उदाहरण: यदि हम मानक व्यापार, उत्तोलन 1: 1 के बारे में बात कर रहे हैं, तो परिसमापन मूल्य तब होता है जब स्थिति शून्य के मूल्य तक पहुंचती है। जैसे HI उत्तोलन बढ़ेगा, परिसमापन मूल्य हमारी खरीद मूल्य के करीब पहुंच जाएगा। उदाहरण के लिए, बिटकॉइन का मूल्य 1,000 डॉलर है, हमने 2: 1 के उत्तोलन के साथ एक बिटकॉइन (लंबी) खरीदी है| हमारी स्थिति की कीमत 1000 अमरीकी डालर है, इसके अलावा हमने और 1000 अमरीकी डालर का उत्तोलन जितना अधिक होगा उधार लिया है । हमारी स्थिति का परिसमापन मूल्य 500 अमरीकी डालर से थोड़ा अधिक होगा – क्योंकि उस स्तर पर हम वास्तव में अपने शुरुआती 1000 अमरीकी डालर के साथ ब्याज और शुल्क खो देते हैं।
मार्जिन व्यापार भी बाजार के खिलाफ हो सकती है, हम उत्तोलन के साथ स्थिति छोटी भी कर सकते हैं।
मार्जिन व्यापार के सुझाव
जोखिम प्रबंधन – मार्जिन पर उत्तोलन जितना अधिक होगा कारोबार करते वक़्त ये ज़रूरी है की जोखिम प्रबंधन के स्पष्ट नियम हो और , अत्यधिक लालच से सावधान रहें। उस राशि को ध्यान में रखें जिसपे आप जोखिम उठा रहे हैं, और ये ध्यान में रखे की इसे पूरी तरह से खो दिया जा सकता है | बंद करने की स्थिति, लाभ लेने के लिए या नुकसान रोकने के लिए स्पष्ट स्तर निर्धारित करें।
बारीकी से देखें – क्रिप्टो कॉइन अत्यधिक अस्थिरता वाला संपत्ति माना जाता है | क्रिप्टो मुद्राओं का मार्जिन व्यापार जोखिम को दोगुना करता है। इसलिए अल्पकालिक व्यापार उत्तोलन स्थिति बनाने की कोशिश करें | इसके अलावा, हालांकि दैनिक शुल्क या मार्जिन की स्थिति नगण्य है, लंबी अवधि में शुल्क एक बड़ी राशि के बराबर हो सकता है।
अत्यधिक बदलाव – क्रिप्टो व्यापार में कभी-कभी अत्यधिक उतार-चढ़ाव होती हैं जो दोनों दिशाओं (“डीप”) में होती हैं। इस मामले में जोखिम यह है कि डीप हमारे परिसमापन मूल्य को छू जाएगा। ऐसा हो सकता है जहां उत्तोलन अपेक्षाकृत अधिक है, इसलिए परिसमापन मूल्य अपेक्षाकृत बंद है। वास्तव में आप इन डीप का लाभ उठा सकते हैं और लक्ष्य बंद करने की स्तिथि को तैयार कर सकते हैं, और उम्मीद कर सकते हैं कि डीप उनके साथ चलेगा जिससे आपको अच्छा लाभ मिलेगा और फिर पिछली कीमत पर वापस जा सकेंगे।
बिटकॉइन और ऑल्टकॉइन व्यापार के लिए अतिरिक्त सुझाव – यहां पढ़ा जा सकता है ।
विनिमय जो मार्जिन व्यापार को सक्षम करते हैं
अब ज्यादातर विनिमय पर मार्जिन व्यापार करना संभव है। उत्तोलन ट्रेडिंग के फायदे बहुत स्पष्ट हैं और एक और महत्वपूर्ण लाभ सुरक्षा पहलू है | क्रिप्टो व्यापारियों को विनिमय वाले कॉइन की मात्रा को कम करने का प्रयास करना चाहिए। विनिमय को हैकर्स के लिए आसान निशाना माना जाता है और हाल के वर्षों में एक्सचेंजों के कई हैकिंग हुए हैं, आखिरी प्रमुख हैक 2016 में बिटफिनिक्स हैक था, जब विनिमय के एक तिहाई बिटकॉइन चोरी हो गए थे।
मार्जिन पर व्यापार हमे ज़रूरत के बिट्कोइन प्रदान किये बिना ज्यादा स्थिति खोलने की अनुमति देता है , और इस तरह से हम विनिमय खाते में कम कॉइन रख सकते है| उदाहरण के लिए, यदि हमारे पोर्टफोलियो में पांच बिटकॉइन होते हैं और हम बिटकॉइन की गिरावट के जोखिम से बचाव चाहते हैं तो 10X उत्तोलन की छोटी स्थिति खुली हो सकती है और यह हमारे बिटकॉइन पोर्टफोलियो का 40% के बराबर होगी ।स्थिति को खोलने के लिए आवश्यक राशि इसका केवल दसवां अंश है (10 बार लीवरेज का)। इसका मतलब है कि हमें केवल 0.2 बिटकॉइन को रखना होगा ।इसलिए हमारे बिटकॉन्स को सुरक्षित रूप से कोल्ड वॉलेट में रखा जाता है।
प्लस500 – प्लस 500 एक विश्वव्यापी प्रसिद्ध फ़ॉरेक्स व्यापार कंपनी है।क्रिप्टो मार्जिन व्यापार के क्षेत्र में वो बीटकोइन और मार्जिन व्यापार (एटरेम, रिप, लाइटकोइन, बिटकॉइन कैश इत्यादि > के लिए सभी प्रमुख ऑल्टकॉइन की पेशकश करते हैं ।मुख्य लाभ इस तथ्य पर आधारित है कि वे पूरी तरह से विनियमित कंपनी हैं, और अपने लाखों ग्राहकों के लिए 24-7 समर्थन और दायित्व उपलब्ध हैं। वर्तमान में आप बिटकॉइन जमा नहीं कर सकते हैं , लेकिन आप क्रेडिट कार्ड जमा करके या बैंक हस्तांतरण का उपयोग करके मार्जिन व्यापार में शामिल हो सकते हैं और तत्काल शुरू कर सकते हैं।मार्जिन उत्तोलन को 1:20 तक सेट किया जा सकता है, और शुरुआत आसान है क्योंकि डेमो खाते को मुफ्त में खोला जा सकता है। यहां पर आरम्भ करने के लिए एक वीडियो ट्यूटोरियल है प्लस 500
बिटफाईनेक्स – यह विनिमय बिटकॉइन यूएसडी बाजार की सबसे बड़ी व्यापारिक मात्रा का समन्वय करता है, जो 3.3 एक्स के उत्तोलन तक मार्जिन व्यापर के साथ है। इंटरफ़ेस उपयोगकर्ता के अनुकूल है और लेनदेन करने में आसान है।
पोलोनीक्स – सबसे बड़ा क्रिप्टो विनिमय।11 ऑल्टकॉइन के उत्तोलन व्यापर में कोई BTC USD मार्जिन व्यापार नहीं हैउत्तोलन 2.5X पर ही उपलब्ध है। शॉर्टिंग के दौरान अपेक्षाकृत उच्च ब्याज शुल्क
एवाट्रेड – एक और विश्वव्यापी प्रसिद्ध सीएफडी विनिमय जो बिटकॉइन के सीएफडी के साथ-साथ कुछ प्रमुख क्रिप्टो मुद्राओं के कारोबार को सक्षम बनाता है ।कंपनी पूरी तरह से विनियमित है, और प्लस 500 की तरह, एक निःशुल्क डेमो अकाउंट है अवाट्रेड आरंभ करने के लिए यहां एक वीडियो ट्यूटोरियल है :
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हमदा समीकरण
यूनिवर्सिटी ऑफ शिकागो बूथ स्कूल ऑफ बिजनेस में पूर्व वित्त प्रोफेसर रॉबर्ट हमादा ने 1966 में इस विश्वविद्यालय में पढ़ाना शुरू किया और 1993 से 2001 तक डीन के रूप में कार्य किया। उनका समीकरण पहली बार पेपर में दिखाई दिया, "फर्म का प्रभाव"पूंजी संरचना सामान्य स्टॉक के प्रणालीगत जोखिम पर" मई 1972 में वित्त के जर्नल में।
हमदा समीकरण फॉर्मूला
हमादा समीकरण सूत्र है:
- βL = लीवरेडबीटा
- βU=अनलीवरेड बीटा
- टी =कर की दर
- D/E=ऋण से इक्विटी अनुपात
हमादा समीकरण की गणना
हमादा समीकरण की गणना करने के लिए:
- फर्म के ऋण को इक्विटी से विभाजित करें
- एक कम कर की दर खोजें
- संख्या 1 और संख्या 2 से परिणाम गुणा करें और एक जोड़ें
- संख्या 3 . से प्राप्त परिणाम से अनलीवर किए गए डेटा को गुणा करें
हमदा समीकरण से आप क्या सीखते हैं?
यह समीकरण पूंजी संरचना पर मोदिग्लिआनी-मिलर प्रमेय को आकर्षित करने और कंपनी पर वित्तीय उत्तोलन के प्रभाव को मापने के लिए विश्लेषण का विस्तार करने में मदद करता है। बीटा समग्र के लिए प्रासंगिक व्यवस्थित जोखिम की अस्थिरता का माप हैमंडी.
फिर, हमादा समीकरण दिखाता है कि कंपनी का बीटा लीवरेज के साथ कैसे बदलता है। बीटा जितना अधिक होगा, कंपनी के लिए जोखिम उतना ही अधिक होगा।
हमादा समीकरण का उदाहरण
आइए यहां एक उदाहरण पर विचार करें। मान लीजिए कि किसी कंपनी का डेट-टू-इक्विटी अनुपात 0.60 है, बिना लीवर वाला बीटा 0.75 है और कर की दर 33% है। अब, हमादा गुणांक होगा:
इसका सीधा सा मतलब है कि कंपनी के लिए वित्तीय उत्तोलन जोखिम को 0.30 की बीटा राशि से बढ़ाता है, जो कि 0.75 से कम या कुल मिलाकर 40$ है।
आइए एक और उदाहरण पर विचार करें। मान लीजिए कि एक रिटेल कंपनी है जिसके पास 0.82 का मौजूदा अनलीवरेड बीटा है। कंपनी का ऋण-से-इक्विटी अनुपात 1.05 है, और वार्षिक कर दर 20% है। इस प्रकार, हमादा गुणांक होगा:
इसलिए, कंपनी के उत्तोलन ने बीटा राशि में 21% या 0.17 की वृद्धि की है।
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AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
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एसएलआर: एक पूरी गाइड बुक
RBI के अनुसार, प्रत्येक बैंक को अपनी संपत्ति का एक हिस्सा तरल संपत्ति जैसे नकदी, सोना या अन्य संपत्ति के रूप में रखना चाहिए। एसएलआर मांग और समय देनदारियों के लिए इन परिसंपत्तियों का अनुपात है। इस अनुपात को 40% तक बढ़ाया जा सकता है। और इसलिए, यह अनुपात उस राशि को कम कर देगा जो अर्थव्यवस्था में इंजेक्ट की जाती है। अनुपात जितना कम होगा, प्रचलन में पैसा उतना ही अधिक होगा और इसके विपरीत।
यह आरबीआई द्वारा अर्थव्यवस्था की वित्तीय स्थिति को नियंत्रित करने के लिए अपनाई गई मौद्रिक नीति के तहत आता है।
सीआरआर और एसएलआर के बीच बुनियादी अंतर।
| एसएलआर (सांविधिक तरलता अनुपात) | नकद आरक्षित अनुपात (CRR) |
|---|---|
| एसएलआर के मामले में, बैंकों के पास तरल संपत्ति का कुछ भंडार होना चाहिए। इनमें नकदी और सोना दोनों शामिल हैं। | सीआरआर के मामले में, बैंक को आरबीआई के साथ कुछ नकद आरक्षित रखने के लिए अनिवार्य है। |
| हर बैंक एसएलआर में बचाए गए पैसे पर कुछ ब्याज कमाता है। | CRR में, हालांकि बैंक कोई रिटर्न नहीं कमाते हैं। |
| इस अनुपात का उपयोग RBI द्वारा ऋण विस्तार के लिए बैंक के उत्तोलन को नियंत्रित करने के लिए किया जाता है। | सीआरआर केंद्रीय बैंक द्वारा बाजार में तरलता को नियंत्रित करने के लिए जारी किया जाता है। |
| एसएलआर बैंक को अपने पास सुरक्षित रखता है। यह नकदी और सोने दोनों के रूप में है। | लेकिन सीआरआर बैंकों को भारतीय रिजर्व बैंक के साथ रखता है। |
एसएलआर के घटक क्या हैं?
बैंकिंग विनियमन अधिनियम 1949 की धारा 24 और 56 के अनुसार, राष्ट्र के प्रत्येक बैंक को SLR का एक निश्चित स्तर बनाए रखना होगा। इन वर्गों के मूल विवरणों को जानना महत्वपूर्ण है।
तरल संपत्ति
तरल संपत्ति वह है जिसे आसानी से नकदी में परिवर्तित किया जा सकता है। सोना, ट्रेजरी बिल, सरकार द्वारा अनुमोदित प्रतिभूतियां, सरकारी बॉन्ड, और नकद भंडार सभी तरल संपत्ति के अंतर्गत आते हैं। इसके अतिरिक्त, कुछ निश्चित प्रतिभूतियाँ जो abil बाज़ार स्थिरीकरण योजनाओं ’के अंतर्गत पात्र हैं और जो B बाज़ार उधार कार्यक्रम’ के अंतर्गत भी तरल संपत्ति हैं।
शुद्ध माँग और समय देयताएँ (NDTL)
नेट डिमांड और टाइम देनदारियां सार्वजनिक बैंक और अन्य बैंकों द्वारा आयोजित कुल मांग और समय देनदारियों को संदर्भित करती हैं। कुल मांग के तहत, सभी देयताएं आती हैं जो बैंक को मांग पर भुगतान करने की आवश्यकता होती है। उदाहरण के लिए, वर्तमान डिपॉजिट, डिमांड ड्राफ्ट, अतिदेय सावधि जमा में शेष राशि और बैंक डिपॉजिट को बचाने के लिए देनदारियों का हिस्सा। लिक्विड म्यूचुअल फंड या फिक्स्ड डिपॉजिट सीखें : सर्वश्रेष्ठ निवेश का चयन कैसे करें इसके अलावा, जानें कि कौन सा बेहतर है: डेट म्यूचुअल फंड या फिक्स्ड डिपॉजिट ।
समय जमा के तहत, उन सभी जमाओं को आता है जिन्हें परिपक्वता पर चुकाने उत्तोलन जितना अधिक होगा की आवश्यकता होती है, जहां जमाकर्ता तुरंत पैसा वापस नहीं ले सकता है। लेकिन निवेशक धन का उपयोग करने के लिए लॉक-इन कार्यकाल खत्म होने तक इंतजार करता है। कुछ उदाहरण उत्तोलन जितना अधिक होगा बचत बैंक जमा और कर्मचारी सुरक्षा जमा के समय दायित्व हैं। इसमें कॉल मनी मार्केट उधार, जमा प्रमाणपत्र और अन्य बैंकों में निवेश जमा शामिल हैं। 2019 में निवेश करने के लिए सबसे अच्छी निवेश योजनाओं पर पढ़ना चाहिए । आप यह भी पढ़ सकते हैं कि भारत में निवेश के सबसे अच्छे विकल्प क्या हैं।
एसएलआर की अधिकतम और न्यूनतम सीमा
SLR के लिए अधिकतम और न्यूनतम सीमा क्रमशः 40% और 23% है।
एसएलआर के उद्देश्य
यह वाणिज्यिक बैंकों को अधिक परिसमापन से बचाता है
कैश रिजर्व रेश्यो के मामले में एसएलआर का कोई प्रावधान नहीं है। RBI ने बैंक की क्रेडिट सीमा पर नियंत्रण रखने के लिए SLR आरंभ किया। इसके अतिरिक्त, RBI बैंक ऋण पर नियंत्रण रखने के लिए SLR विनियमन का प्रबंधन करता है। इसके अलावा, एसएलआर यह सुनिश्चित करने में मदद करता है कि वाणिज्यिक बैंकों में शोधन क्षमता है और यह आश्वासन देता है कि बैंक सरकारी प्रतिभूतियों में कुछ धन का निवेश करते हैं।
एसएलआर बैंक क्रेडिट के प्रवाह को बढ़ाता है या घटाता है
यदि अर्थव्यवस्था मुद्रास्फीति के समय में संघर्ष कर रही है, तो RBI क्रेडिट को नियंत्रित करने के लिए SLR उठाता है। और अपस्फीति के मामले में, RBI ने बैंक क्रेडिट बढ़ाने के लिए SLR को कम किया है। इसलिए, इस उपकरण के कारण, RBI पूरे देश की अर्थव्यवस्था को नियंत्रण में रखता है।
निवेशक पर एसएलआर का प्रभाव
एसएलआर संदर्भ दरों में से एक के रूप में कार्य करता है जब आरबीआई को आधार दर का पता लगाना होता है। बेस रेट न्यूनतम उधार दर है। और इसलिए किसी भी बैंक को इस दर से कम राशि उधार देने की अनुमति नहीं है। आरबीआई इस दर को ऋण बाजार में उधार लेने और देने के संबंध में पारदर्शिता सुनिश्चित करने के लिए तय करता है। बेस रेट भी बैंकों को ऋण देने की लागत में कटौती करने में मदद करता है ताकि सस्ती ऋण देने में सक्षम हो सकें।
जब RBI आरक्षित आवश्यकता को लागू करता है, तो यह सुनिश्चित करता है कि जमा का एक निश्चित हिस्सा सुरक्षित है और ग्राहकों के लिए हमेशा उपलब्ध है। हालाँकि, यह शर्त बैंक की उधार देने की क्षमता को भी सीमित करती है। इस मांग को नियंत्रण में रखने के लिए ऋण दरों में वृद्धि की आवश्यकता है।
एसएलआर को बनाए रखने का महत्व
भारत में सभी बैंक जिनमें अनुसूचित वाणिज्यिक बैंक, राज्य सहकारी बैंक, केंद्रीय सहकारी बैंक और प्राथमिक सहकारी बैंक हैं, RBI द्वारा जारी दिशा-निर्देशों के अनुसार SLR को बनाए रखेंगे। आपको लघु वित्त बैंक लाइसेंस के उद्देश्य, नियम, मुख्य चुनौतियां भी सीखनी चाहिए ।
इसके लिए, प्रत्येक बैंक को अपने नेट डिमांड और टाइम लायबिलिटीज (NDTL) को हर पखवाड़े RBI को रिपोर्ट करना होगा।
अनुपालन करने में विफलता के मामले में, आरबीआई बैंक दर से अधिक 3% वार्षिक जुर्माना लगाएगा। और उसके बाद भी, यदि बैंक कार्य दिवस में ऐसा करने में विफल रहता है, तो उस पर 5% जुर्माना होगा।
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